Ar jums reikia mokėti mokesčius už loterijos laimėjimus?

Svajonė apie laimėjimą loterijoje dažnai apima jachtų, dvarų ir nesibaigiančių atostogų vizijas. Tačiau mokesčių mokėtojas taip pat laukia savo sparnų. Šiuo straipsniu siekiama išsiaiškinti mokesčių prievoles, susijusias su loterijų laimėjimais įvairiose šalyse, tokiose kaip JAV, Kinija, Japonija, Ispanija ir Jungtinė Karalystė. Suskirstysime, kiek procentų savo laimėjimo galite tikėtis, kad išsiskirtumėte, pateikdami pavyzdžius, kad viskas būtų aiškesnė.

Paprastais žodžiais tariant, kai laimi loterijoje, vyriausybė pasiima dalį jūsų laimėjimo mokesčių pavidalu. Lygiai taip pat, kaip kai užsidirbi pinigų iš darbo, dalis jų atitenka vyriausybei. Šis mokestis mokamas tiek iš federalinės, tiek iš valstijų vyriausybės, o suma gali skirtis priklausomai nuo jūsų gyvenamosios vietos ir laimėtos sumos.

Federalinis pajamų mokestis už loterijos laimėjimus

Pirma, pakalbėkime apie federalinius mokesčius. JAV vyriausybė taiko fiksuotą mokesčių tarifą loterijos laimėjimams. Šis tarifas yra 24 % JAV piliečiams ir gyventojams, turintiems galiojantį socialinio draudimo numerį. Jei nepateiksite socialinio draudimo numerio arba esate užsienietis, tarifas šokteli iki 30%.

Taigi, jei laimėsite 1 000 000 USD, federalinė vyriausybė paims 240 000 USD (24 % nuo 1 000 000 USD), jei esate JAV pilietis arba gyventojas, turintis socialinio draudimo numerį. Jei ne, jie ims 300 000 USD.

Valstybinis pajamų mokestis nuo loterijų laimėjimų

Bet tai dar ne viskas. Taip pat reikia atsižvelgti į valstybinius mokesčius. Dauguma JAV valstijų taikys atskirą mokestį už loterijos laimėjimus. Tai gali svyruoti nuo 0 % iki daugiau nei 10 %, priklausomai nuo to, kurioje valstijoje esate. Pavyzdžiui, jei laimite loterijoje Floridoje ar Teksase, jums pasisekė, nes šiose valstijose loterijos laimėjimai neapmokestinami. Tačiau tokiose valstijose kaip Niujorkas ar Merilendas mokesčių tarifas gali siekti atitinkamai iki 8,82 % arba 8,75 %.

Vienkartinė išmoka arba anuiteto dilema

Laimėtojai paprastai turi du būdus atsiimti prizą: vienkartine išmoka arba dalimis per kelerius metus, vadinamą anuitetu. Abiem atvejais yra mokesčių pasekmių.

• Vienkartinė išmoka: Jei pasirinksite vienkartinę sumą, laimėjimą gausite iš karto, tačiau tai mažesnė suma nei bendras jackpotas. Taip pat sumokėsite visus mokesčius iš karto, o tai gali paskatinti jus į aukštesnę tų metų mokesčių kategoriją.
• Anuitetas: Jei pasirinksite anuiteto variantą, jūsų laimėjimai paskirstomi keleriems metams (dažnai nuo 20 iki 30). Kiekvienais metais mokėsite mokesčius nuo gautos sumos. Tai gali reikšti mažesnę bendrą mokesčių sąskaitą, ypač jei mokėjimai nestumia jūsų į aukštesnę mokesčių kategoriją.

Pavyzdys: Įsivaizduokite, kad laimite 1 000 000 USD loterijos jackpotą. Jūs turite galimybę gauti laimėjimą kaip vienkartinę išmoką arba kaip anuitetą per 30 metų. Federalinis mokesčio tarifas yra 24%, o jūsų valstijos mokesčio tarifas yra 5%.

Vienkartinės išmokos variantas:	Anuiteto variantas:
Vienkartinė suma: 1 000 000 USD	Metinis anuiteto mokėjimas: 1 000 000 USD / 30 metų = 33 333,33 USD
Federalinis mokestis (24%): 240 000 USD	Federalinis mokestis (24 %): 33 333,33 USD * 24 % = 8 000 USD
Valstybinis mokestis (5%): 50 000 USD	Valstybės mokestis (5 %): 33 333,33 USD * 5 % = 1 667 USD
Iš viso mokesčių: 290 000 USD	Bendri mokesčiai per metus: 8 000 USD + 1 667 USD = 9 667 USD
	Bendri mokesčiai per 30 metų: 9 667 USD * 30 = 290 010 USD
Grynoji gauta suma: 710 000 USD	Grynoji suma, gauta per 30 metų: 1 000 000–290 010 USD = 709 990 USD

Šiame palyginime matome, kad per 30 metų bendras sumokėtas mokestis abiem pasirinkimams yra panašus. Vienkartinė išmoka suteikia daugiau pinigų iš anksto, o anuitetas – pastovias pajamas.

Svarbu pažymėti, kad pavyzdyje naudojami supaprastinti mokesčių tarifai ir iliustravimo tikslais skaičiavimai. Iš tikrųjų mokesčių tarifai gali skirtis, o papildomi veiksniai, tokie kaip atskaitymai, kreditai ir besikeičiantys mokesčių įstatymai, gali turėti įtakos galutinei mokesčių prievolei. Būtina konsultuotis su mokesčių specialistu, kad suprastumėte konkrečias loterijos laimėjimų mokesčių pasekmes, atsižvelgiant į jūsų aplinkybes ir jurisdikciją.

Kalbant apie mokesčius už loterijos laimėjimus Kinijoje, taisyklės yra daugiau:

• Už laimėjimus, mažesnius nei 10 000 CNY: Geros naujienos! Mokesčio nėra. Jei laimite 5000 CNY, gausite visą sumą. Tai tarsi perkant prekę ir gavus 100% nuolaidą!
• Už laimėjimus, viršijančius 10 000 CNY: Štai kur pasidaro įdomu. Jei suma viršija 10 000 CNY, jums bus taikomas 20% mokestis. Taigi, jei laimite 50 000 CNY, pirmieji 10 000 CNY yra neapmokestinami. Likę 40 000 CNY apmokestinami 20% mokesčiu.

Pavyzdys: Įsivaizduokite, kad laimėjote 100 000 CNY prizą. Štai kaip apskaičiuotumėte savo sumą po mokesčių:

• Neapmokestinama suma: 10 000 CNY (nes ji yra mažesnė už slenkstį)
• Apmokestinamoji suma: 90 000 CNY (likęs jūsų laimėjimas)
• 90 000 CNY mokestis: 20 % 90 000 CNY = 18 000 CNY

Taigi, iš savo 100 000 CNY laimėjimų, atskaičius mokesčius, namo parsineštumėte 82 000 CNY.

Japonijoje yra įvairių tipų loterijos, įskaitant Takarakuji ir Numbers loterijas. Mokesčių taisyklės gali skirtis priklausomai nuo loterijos tipo ir laimėjimų sumos.

Takarakuji loterijos: Tai Japonijoje labiausiai paplitusios loterijos, žinomos dėl didelių prizų. Kai laimite Takarakuji loterijoje, jūsų laimėjimai paprastai apmokestinami dviejų rūšių mokesčiais: pajamų mokesčiu ir vietos gyventojų mokesčiu.

• Pajamų mokestis: Jūsų laimėjimų pajamų mokestis apskaičiuojamas pagal progresinį mokesčio tarifą. Tai reiškia, kad kuo daugiau laimėsite, tuo didesnį mokesčių procentą turėsite sumokėti. Mokesčio tarifas gali svyruoti nuo maždaug 5% iki 45%, priklausomai nuo jūsų laimėjimo sumos.
• Vietinis gyventojų mokestis: Be pajamų mokesčio, jums gali tekti mokėti vietinį gyventojų mokestį, kurį nustato jūsų savivaldybė. Šis mokestis apskaičiuojamas pagal jūsų pajamas, įskaitant loterijos laimėjimus, o tarifai įvairiose srityse gali skirtis.

Skaičių loterijos: Skaičių loterijos yra dar viena loterijos forma Japonijoje, daugiausia dėmesio skiriant skaičiais pagrįstiems žaidimams. Numeriai loterijų laimėjimams paprastai taikomas fiksuotas maždaug 20,315% išskaičiuojamasis mokestis. Šis mokestis išskaičiuojamas iš jūsų laimėjimo prieš jums gaunant išmokėjimą.

1 pavyzdys: Tarkime, kad laimite 1 000 000 ¥ Takarakuji loterijoje. Pajamų mokesčio tarifas šiai sumai patenka į 10 proc. Tai reiškia, kad turėtumėte mokėti 100 000 ¥ pajamų mokesčio. Be to, jei jūsų vietinio gyventojo mokesčių tarifas yra 5 %, už šį mokestį turėtumėte mokėti 50 000 jenų. Taigi bendra jūsų mokesčių prievolė būtų 150 000 ¥.

2 pavyzdys: Įsivaizduokite, kad numerių loterijoje laimite 500 000 ¥. Skaičių loterijų išskaičiuojamojo mokesčio tarifas yra apie 20,315%. Todėl iš jūsų laimėjimo būtų atimama apytiksliai ¥101 575, o grynoji išmoka būtų ¥ 398 425.

Ispanijoje loterijos laimėjimai laikomi pajamomis. Tai reiškia, kad vyriausybė dalį jūsų laimėjimo paims kaip mokestį. Kiek mokesčių sumokėsite, priklauso nuo to, kiek laimite. Nuo 2020 m. sausio 1 d. bet kokiam loterijos laimėjimui, viršijančiam 40 000 €, taikomas 20 % mokesčio tarifas.

Pavyzdys: Įsivaizduokite, kad laimite 100 000 eurų. Pirmieji 40 000 eurų neapmokestinami, tačiau nuo likusių 60 000 eurų turėsite sumokėti 20 % mokesčių.

Štai matematika:

• 100 000 EUR (bendras laimėjimas) – 40 000 EUR (neapmokestinama suma) = 60 000 EUR (apmokestinama suma)
• 60 000 € x 0,20 (20 % mokesčių tarifas) = ​​12 000 € (mokamas mokestis)

Taigi, jei laimėtumėte 100 000 eurų, namo parsineštumėte 88 000 eurų atskaičius mokesčius.

Pradėti čia yra fantastiškos naujienos: JK visi loterijos laimėjimai yra neapmokestinami! Tai reiškia, kad nesvarbu, ar laimėsite 10 ar 10 milijonų svarų sterlingų, turėsite pasilikti kiekvieną centą. Skirtingai nuo kai kurių šalių, kuriose dideli laimėjimai yra apmokestinami dideliais mokesčiais, JK skelbiama prizo suma yra jūsų gauta prizo suma.

Pavyzdys: Įsivaizduokite, kad Nacionalinėje loterijoje laimėjote 5 milijonus svarų sterlingų. JK jūs gaunate visus 5 milijonus svarų sterlingų be jokių atskaitymų. Tuo tarpu kitoje šalyje taikant 20 % mokestį jūsų parvežimas į namus gali sumažėti iki 4 mln. JK nugalėtojų laimei, jų prizas liko nepaliestas!

Nors pradiniai laimėjimai yra neapmokestinami, svarbu atsiminti, kad kai tie pinigai bus jūsų banko sąskaitoje, jie nelieka visiškai neapmokestinti.

• Palūkanų pajamos: Tarkime, kad laimite 1 milijoną svarų sterlingų ir įnešate juos į banko sąskaitą. Jei jūsų bankas kasmet skiria 3% palūkanų, tai yra £30 000 papildomų per metus. Šios palūkanos bus apmokestinamos pagal jūsų pajamų mokesčio lentelę.
• Dovanos: Jei nuspręsite pasidalinti savo džiaugsmu ir dalį laimėjimo atiduoti draugams ar šeimos nariams, tai gali pritraukti paveldėjimo mokesčio, jei jis viršys slenkstį, o jūs mirsite per septynerius metus nuo pinigų dovanojimo.
• Investicinės pajamos: Jei investuosite savo laimėjimus, bet koks pelnas ar pajamos, gautos iš šių investicijų, greičiausiai bus apmokestinamos. Jei investuosite į nekilnojamąjį turtą, o vėliau jį išnuomosite, gauta nuoma bus apmokestinamos pajamos.

Kanadoje loterijos laimėjimai nelaikomi įprastomis pajamomis, todėl jie nėra apmokestinami taip, kaip būtų jūsų darbo užmokestis. Vietoj to, jie vertinami kaip netikėtas rezultatas arba vienkartinis pelnas. Tai gera žinia laimėtojams, nes jie turi įnešti visą laimėtą sumą.

Pavyzdys: Įsivaizduokite, kad laimite 1 milijoną dolerių Kanados loterijoje. Skirtingai nei kai kuriose šalyse, kuriose galite gauti tik, tarkime, 600 000 USD atskaičius mokesčius, Kanadoje jūs gaunate visą 1 mln. Visą sumą turite pasilikti!

Taigi, jokių mokesčių?

Na, tai nėra taip paprasta. Nors jūs nemokate mokesčių už faktinius laimėjimus, bet kokios palūkanos ar pajamos, gautos iš šių laimėjimų ateityje, yra apmokestinamos. Pagalvokite apie tai taip: pradiniai pinigai, kuriuos laimite, yra neapmokestinami, bet pinigai, kuriuos uždirba, – ne.

Pavyzdys: Jūs nusprendžiate savo 1 milijono dolerių loterijos laimėjimą įdėti į taupomąją sąskaitą, kuri uždirba palūkanas. Tarkime, kad metų pabaigoje uždirbate 10 000 USD palūkanų. Šie 10 000 USD yra apmokestinami, ir jūs turėsite apie tai pranešti savo metinėje pajamų mokesčio deklaracijoje.

Laimėjimas loterijoje yra daugelio svajonė, tačiau būtina suprasti su tuo susijusias mokesčių pasekmes. Tiek federaliniai, tiek valstijos mokesčiai paims dalį jūsų laimėjimų, todėl turėsite nuspręsti, kaip norite išmokėti. Nors tai gali atrodyti bauginančiai, turėdami tinkamų žinių ir šiek tiek planuodami galite lengvai naršyti šiuose vandenyse ir iš tikrųjų mėgautis netikėtumais. Ir visada atminkite, kad nors ir kyla pagunda sutelkti dėmesį į atimamą sumą, jums vis tiek liko nemaža suma iš loterijos laimėjimo. Mėgaukitės tuo atsakingai!